EVOInvest · Gestão de Assessores

Clientes

0 clientes

Buscar Retorno do contato

Momento (prospects)

Verde Amarelo Vermelho

	Momento	Cliente	Cidade	Telefone	Perfil	Investimentos	Patrimônio líq.	Atualizado	Retorno

Cliente

Novo cliente

Salvo

Simulador de rentabilidade

Compara CDB a 100% do CDI (IRPF regressivo), poupança, LCI/LCA isenta, CRI/CRA pré-fixado isento, prefixado tributado e ETF a 100% do CDI — com aplicação inicial e, se quiser, aportes mensais. Cada produto tem uma cor própria nos cards, na tabela e nos gráficos.

Parâmetros

Valor aplicado (R$) Aporte mensal (R$) Prazo (meses) CDI ao ano (%) LCI/LCA — taxa ao ano (%) LCI/LCA como % do CDI? CRI/CRA pré-fixado — taxa a.a. (%) Prefixado com IR — taxa a.a. (%) Incluir CRI/CRA isento? Incluir prefixado tributado? ETF 100% CDI

CDB usa 100% do CDI, capitalização mensal equivalente e IRPF regressivo (22,5% até 180 dias; 20% até 360; 17,5% até 720; 15% acima). O prefixado tributado usa a mesma tabela de IR. O ETF rende 100% do CDI, com IR fixo de 15% sobre o ganho. No fee-based não há corretagem. Na opção com corretagem, entra 0,5% na entrada e 0,5% na saída, ambos sobre o valor aplicado de cada aporte. Poupança: 0,5% a.m. se o CDI anual for maior que 8,5%; senão, 70% do CDI. LCI/LCA e CRI/CRA são isentos de IR. TR considerada zero. O aporte mensal, se preenchido, entra no fim de cada mês e não rende nesse mês. Com aportes, o IR do CDB e do prefixado incide sobre cada aplicação, pelo tempo em que aquele valor ficou investido.

Gráficos da simulação

Valor líquido no vencimento

Evolução mensal do valor líquido

Comparativo no vencimento

Ordenar por Ordem

Produto	Alíquota IR	Total aplicado	Bruto	IR	Líquido	Rentab. líquida	Equiv. % CDI líq.

Planejamento tributário com PGBL

Monta a declaração completa do cliente sem e com o aporte em PGBL, lado a lado, e mostra quanto muda a restituição. Aportes feitos em 2026 entram na declaração entregue em 2027. O VGBL não abate nada.

Rendimentos e imposto já pago

Renda bruta tributável no ano (R$) Salário, pró-labore, aluguéis, autônomo IR já retido ou pago no ano (R$) Retido na fonte + carnê-leão Contribui ao INSS ou regime próprio? Sem isso o PGBL não pode ser deduzido

Deduções da declaração completa

Previdência oficial: INSS ou RPPS (R$) Total descontado no ano Dependentes R$ 2.275,08 por dependente Despesas médicas e plano de saúde (R$) Sem limite Despesas com instrução (R$) Escola, faculdade, pós Pessoas com despesa de instrução Limite de R$ 3.561,50 por pessoa Pensão alimentícia judicial ou por escritura (R$) Sem limite Livro caixa (R$) Autônomos; até a receita do trabalho PGBL ou Fapi que já aporta no ano (R$) Entra no mesmo teto de 12%

Proposta de aporte

Aporte novo em PGBL no ano (R$)

Repetir esse aporte por (anos)

Declaração completa lado a lado

Item	Sem o aporte	Com PGBL	Diferença

Regras básicas e tabela do IR

Tabela anual · ano-calendário 2026 (declaração 2027)

Base de cálculo	Alíquota	Parcela a deduzir
Até R$ 29.145,60	Isento	—
De R$ 29.145,61 até R$ 33.919,80	7,5%	R$ 2.185,92
De R$ 33.919,81 até R$ 45.012,60	15%	R$ 4.729,91
De R$ 45.012,61 até R$ 55.976,16	22,5%	R$ 8.105,85
Acima de R$ 55.976,16	27,5%	R$ 10.904,66

Redução da Lei 15.270/2025: zera o imposto de quem tem até R$ 60 mil de rendimentos tributáveis no ano e diminui de forma decrescente até R$ 88,2 mil.

O que a declaração completa deduz

Dependentes: R$ 2.275,08 cada
Instrução: até R$ 3.561,50 por pessoa
Médicas e plano de saúde: sem limite
Pensão judicial ou por escritura: sem limite
Livro caixa: até a receita do trabalho
INSS ou regime próprio: o valor pago
PGBL e Fapi: até 12% da renda bruta tributável, só para quem contribui ao INSS ou regime próprio

Simplificada

Desconto de 20% da renda, limitado a R$ 17.640. Substitui todas as deduções, então não aproveita o PGBL.

Estimativa de conversa, não é a declaração. O PGBL adia o imposto: no resgate, a tributação incide sobre o valor total. Confirmar com o contador do cliente.

Calculadora de corretagem

Informe quanto o cliente quer aplicar (o débito total na conta dele). A calculadora mostra o valor que você deve lançar no sistema para que, somado à corretagem, o total seja exatamente esse valor.

Valor que o cliente quer aplicar (R$) Corretagem (%)

R$ 0,00Débito total do cliente

R$ 0,00Corretagem (0,5%)

R$ 0,00Valor a lançar no sistema

Cotação de ETF

Digite o código do ETF e consulte a última cotação disponível. Com ela, o app calcula quantas cotas inteiras o valor a lançar compra.

Ticker do ETF Atualizar a cada 60 segundos

Cotação usada no cálculo (R$)

Raio-X Ibovespa

Abrir no Investing.com

Desempenho das ações da carteira teórica do Ibovespa, da maior para a menor alta do dia. Clique no título de uma coluna para reordenar. Cotações com atraso de até 15 minutos; variações de preço, sem considerar dividendos.

Buscar ação

Nome	Último	Diário	1 Semana	1 Mês	YTD	1 ano	3 anos	Peso

Mensagens Automáticas

Cada mensagem tem condições (quando aparece e para quem). Todos os dias o sistema separa quem se encaixa em cada uma, e o botão WhatsApp da ficha e dos retornos mostra primeiro as mensagens indicadas para aquele cadastro (as demais continuam disponíveis logo abaixo). O envio continua sendo seu: o WhatsApp abre com o texto pronto e você revisa antes de mandar.

Para enviar hoje

Modelos e condições

Palavras entre chaves são trocadas automaticamente: {primeiro_nome} {nome} {assessor} {escritorio} {mes_retorno} {produto} {vencimento} {valor} (produto, vencimento e valor vêm da aba Investimentos; aniversário usa a data de nascimento; pós-reunião, a data da reunião)

Painel do Assessor

Cadastro do Assessor

Esses dados vão no cabeçalho dos relatórios de comissões enviados ao gestor.

Relatórios de comissões

Crie o relatório do mês, salve como rascunho enquanto preenche e envie ao gestor quando estiver completo. Relatórios aprovados ficam travados; os demais podem ser editados ou excluídos (editar um relatório já enviado exige enviar de novo).

Mês	Lançamentos	Total	Situação	Enviado em	Retorno do gestor

Novo relatório

Mês

Cliente (nome)	CPF	Data	Parceiro	Produto	Valor da operação (R$)	% de repasse	% do assessor	Sua comissão	Descrição	Anexo

Observação para o gestor (opcional)

Administração

Visão gerencial da equipe: acessos e números de cada carteira. Só aparecem totais e status; os dados dos clientes continuam visíveis apenas para o próprio assessor. Horários de Brasília.

Carteira por assessor

Assessor	Clientes	Prospects	No verde	Viraram cliente no mês	Retornos atrasados	Retornos no mês	Ex-clientes	Última atualização

Clique em Ver carteira para consultar os cadastros de um assessor em modo leitura. Cada consulta fica registrada na aba Histórico.

Transferir carteira

Use quando um assessor sair: os cadastros dele (clientes e prospects, com a ficha completa) vão para a Carteira Escritório ou direto para outro assessor. Os relatórios de comissões continuam no histórico de quem os enviou.

De Para O que transferir

Regras: carteira de assessor ativo só sai com a autorização dele; quando o destino é outro assessor, ele também precisa aceitar. Assessor desligado e Carteira Escritório: só o gestor decide, na hora.

Pedidos de transferência

Pedido	Cadastros	Aprovações	Situação

Carteira

Somente leitura. CPF, contatos e detalhes da alocação não são exibidos.

Nome	Situação	Momento	Perfil	Retorno	Virou cliente em	Investimentos	Patrimônio líq.	Atualizado

Acessos

Assessor	Nível de acesso	Situação	Último acesso	Acessos 7 dias	Acessos 30 dias	Senha criada em

Ao liberar, aparece um link de convite (vale 7 dias, uso único) para enviar à pessoa: ela abre, cria a própria senha e entra. Se alguém esquecer a senha, use Link de nova senha (vale 48 horas). Remover tira a permissão de entrar e encerra a sessão dela; os cadastros que ela fez continuam guardados. O histórico de acessos conta a partir de 16/10/2026.
Nível de acesso: Master (dono do escritório) pode tudo e é definido na variável ADMIN_EMAILS da Cloudflare. Gerencial vê a Administração e cuida dos assessores, mas não muda níveis nem mexe no acesso de outro Gerencial ou do Master. Assessor vê só a própria carteira e o Painel do Assessor. Só o Master troca o nível, no seletor da coluna “Nível de acesso”.

Parceiros

Empresas parceiras e seus produtos. % de repasse é o que o escritório recebe sobre o valor da operação; % do assessor é a parte desse repasse que vai para o assessor. Ex.: operação de R$ 400.000, repasse 10% (R$ 40.000) e assessor 50% → o assessor recebe R$ 20.000. O assessor vê a % de repasse, a % do assessor e a comissão dele.

Novo parceiro

Nome da empresa CNPJ

Produto	Tipo	% de repasse o escritório recebe	% do assessor sobre o repasse

Empresa	CNPJ	Produtos	Situação

Relatório de parceiros

De até

Soma dos lançamentos com parceiro de todos os relatórios de comissões enviados pelos assessores.

Parceiro	Lançamentos	Valor das operações	Repasse recebido	Comissões dos assessores	Fica no escritório

Lançamentos

Mês	Data	Assessor	Cliente	Parceiro	Produto	Operação	% de repasse	% do assessor	Comissão	Escritório	Situação

Histórico do administrador

Registro de tudo o que foi feito pela gestão: liberação e remoção de acessos, desbloqueios, consultas de carteira, aprovações, reprovações e exclusões de relatórios. Os registros não podem ser apagados.

Quando	Quem	Ação	Sobre

Novo recado

Escolha se o recado vai para todos ou só para algumas pessoas. Normal aparece no sino do topo; Importante aparece no sino e também na faixa da tela Hoje, até a pessoa clicar em “Ciente”.

Recados publicados

Recado	Tipo · para quem	Publicado em	Validade	Leitura

Histórico de comissões por assessor

Inclui assessores desligados

Assessor	Status	Relatórios	Primeiro mês	Último mês	Total aprovado

Histórico

Mês	Situação	Recebido em	Lançamentos	Total

Relatórios de comissões recebidos

Assessor	Mês	Recebido em	Lançamentos	Total	Situação

Relatório

Data	Cliente	CPF	Tipo	Parceiro · produto	Descrição	Comissão	Anexo

Decisão do gestor

Justificativa (obrigatória para reprovar)

Renda fixa e fundos

Horários aproximados, em Brasília. A situação "aberto" é uma estimativa pelo relógio; confirme com a mesa de operações antes de operar.

Renda variável

Mercado	Agora	Cancelamento de ofertas	Pré-abertura	Negociação	Call de fechamento	After-market
Mercado	Agora	Cancelamento de ofertas	Pré-abertura	Negociação	Call de fechamento	Cancel. de ofertas	Negociação	Cancel. de ofertas

Correções de operações podem ser feitas em todos os mercados e fases de negociação até as 19:00.
² Na data de vencimento, a negociação das séries vincendas se encerra às 15:45.

Horários da B3, em Brasília. A fase "agora" é estimada pelo relógio e não considera feriados nem mudanças extraordinárias de horário; confirme no site da B3.

Bolsas do Mundo